主講老師: 張戊昌（培訓(xùn)費(fèi)：2.5-3萬元/天）
工作背景：
15年金融培訓(xùn)財(cái)私團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)暨南大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系博士臺灣大葉大學(xué)事業(yè)經(jīng)營研究所EMBA臺灣淡江大學(xué)土木工程研究所碩士財(cái)私大贏家項(xiàng)目研發(fā)導(dǎo)師國際金融理財(cái)師CFP持證人參與...
主講課程：
《財(cái)私大贏家TM》《財(cái)私訓(xùn)練營》《銀行保險(xiǎn)與高客大單場景營銷實(shí)務(wù)》《高端客戶擴(kuò)戶提質(zhì)與增產(chǎn)配置提升》《財(cái)富管理精細(xì)化管理與全量金融資產(chǎn)提升》《私人銀行資產(chǎn)配置理...
高凈值客群營銷技巧與關(guān)系管理提升培訓(xùn)課程大綱詳細(xì)內(nèi)容
課程分類： 營銷策略客戶管理金融
課程目標(biāo)：
1.提高認(rèn)識：了解高凈值客群財(cái)富管理現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢，資產(chǎn)配置方向等，提高對雙金客群維護(hù)與財(cái)富管理業(yè)務(wù)工作的認(rèn)識。
2.自我成長：了解分層管理與分類營銷的重要性與關(guān)聯(lián)性，提高數(shù)字化客群管理的運(yùn)營過程與營銷能力。。
3.認(rèn)識客戶：了解雙金客群目標(biāo)客戶核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，融洽彼此相處、提高客戶信任度。
4.思維轉(zhuǎn)變：改變銀行業(yè)傳統(tǒng)的推銷思維，從以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻粜枨髮?dǎo)向的顧問式營銷。
5.技能提升：掌握大數(shù)據(jù)分析技能、萬用營銷法、場景約訪、面談技巧、產(chǎn)品介紹、交易促成、客戶維護(hù)等必備營銷技能。
6.產(chǎn)能提升：以全量金融資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合為營銷核心，提高雙金客戶產(chǎn)品交叉持有率及與我行粘度，提升財(cái)私團(tuán)隊(duì)的整體效益，達(dá)成AUM規(guī)模與中收的雙升。
課程對象：理財(cái)經(jīng)理，貴賓理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理，客戶經(jīng)理、私行客戶經(jīng)理、財(cái)富顧問、投資顧問、產(chǎn)品經(jīng)理，私行團(tuán)隊(duì)成員，支行行長、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)長；儲備轉(zhuǎn)崗人員等。
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
一、當(dāng)前宏觀分析政策解讀與高客談資建構(gòu)
1.中國夢與內(nèi)循環(huán)到雙循環(huán)
2.新常態(tài)與新格局定位
3.共同富裕與三次分配對財(cái)富管理的影響
4.財(cái)富管理十大趨勢解析
5.高客談資構(gòu)建與資產(chǎn)配置專業(yè)引導(dǎo)
二、高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與提升
1.財(cái)富管理五大提升方向
提升保險(xiǎn)姓保能力
提升全量金融資產(chǎn)配置能力
提升協(xié)同營銷落地能力
提升高端團(tuán)隊(duì)建設(shè)能力
提升智能科技應(yīng)用能力
2.高凈值客戶資產(chǎn)配置營銷趨勢
專業(yè)形象的建立與IP打造
全量金融資產(chǎn)配置營銷六大問題
全量金融資產(chǎn)配置的KASH法則
全量金融資產(chǎn)配置營銷五大管理
全量金融資產(chǎn)配置營銷管理全流程
三、高凈值客戶投資管理與資產(chǎn)配置思維的改變
1.高凈值人士的投資特點(diǎn)
實(shí)業(yè)投資
實(shí)物投資
金融投資
2.高凈值人士資產(chǎn)配置特性
高凈值人士資產(chǎn)配置的多樣性
高凈值人士資產(chǎn)配置的復(fù)雜性
資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)理論
3.高凈值人士的風(fēng)險(xiǎn)管理
四、數(shù)字化分層客群管理與客戶關(guān)系管理組織
1.為何要作客戶分群
2.客群經(jīng)營流程與開發(fā)步驟
3.客戶分群的定性與定量分析
分層管理與AUM提升邏輯
分類營銷與高質(zhì)高效邏輯
一點(diǎn)一策到一群一策的落地
4.從客戶管理系統(tǒng)篩選雙金客戶
企業(yè)主客群
商戶型客群
高齡層客群
車主客群
代發(fā)客群
其他重點(diǎn)客群
5.客群分群六宮格與客群經(jīng)營計(jì)劃表
6.雙金存量客戶金融資產(chǎn)提升的移動路徑與經(jīng)營策劃
蜜月，優(yōu)勢產(chǎn)品或服務(wù)開拓拉新
提升，客戶金融資產(chǎn)升等升級
價(jià)值，提升客戶規(guī)模粘性與利潤貢獻(xiàn)度
防降，臨界客戶提升與防降
贏回，流失客戶再挽回與再蜜月
五、KYP產(chǎn)品地圖技能與雙金客群畫像管理
1.營銷心理學(xué)
2.KYP產(chǎn)品地圖的含意說明
3.不同客群真正關(guān)心的重點(diǎn)
4.重點(diǎn)產(chǎn)品或服務(wù)模壓話術(shù)輸出與演練
理財(cái)/存款類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練
基金/權(quán)益類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練
保險(xiǎn)類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練
品質(zhì)養(yǎng)老客群的模壓與話術(shù)演練
其他類客群的模壓與話術(shù)演練
5.KYP與KYC對接的邏輯思維
6.雙金客群畫像分析與維護(hù)案例
7.分組討論與演練
六、基于全量資產(chǎn)配置的客戶營銷技能
1.KYC地圖介紹
2.KYC信息收集路徑
3.KYC之邏輯樹分析法
4.SPIN提問力提升
5.不同客群與不同場景的提問力邏輯思維
6.雙金客群畫像場景的提問力模擬與演練
存量激活場景SPIN提問力與邏輯樹
外拓資源場景SPIN提問力與邏輯樹
養(yǎng)老客群場景SPIN提問力實(shí)操案例
親子客群場景SPIN提問力實(shí)操案例
代發(fā)客群場景SPIN提問力實(shí)操案例
銀商聯(lián)盟場景SPIN提問力實(shí)操案例
存款/理財(cái)?shù)狡趫鼍癝PIN提問力實(shí)操案例
基金獲利/虧損場景SPIN提問力實(shí)操案例
二代傳承場景SPIN提問力實(shí)操案例
股權(quán)梳理場景SPIN提問力實(shí)操案例
婚姻保全場景SPIN提問力實(shí)操案例
七、基于關(guān)系提升的客戶維護(hù)場景約訪技能
1.場景約訪常見問題
2.電話分類：約訪電話、營銷電話、服務(wù)電話
3.場景約訪案例與電話錄音示范說明
4.場景約訪全流程與各步驟說明
約訪前的短信或微信預(yù)熱
場景約訪全流程小結(jié)
約訪檢核表介紹
場景約訪異議問題處理
排球法與九宮格工具運(yùn)用
約訪成功關(guān)鍵因素總結(jié)
5.分組討論與演練
